如果你知道一个人今天股票大涨应该怎么说话？
低情商说法：恭喜恭喜，红包拿来。
高情商说法：苟住，我们能回本。
(⊙o⊙)…因为今天大涨的都是跌了两年的货，有个共同的名字叫做地产链。包括但不限于地产、银行、保险、基建、建材、工程机械、白酒、钢材等等。
拿着这些货的股民的共同心愿就是早日回本。
利好昨晚所有公众号都写了一遍， 这里简单聊下个人观点。
地产股本身差不多已经涨到位了，没有特别大的预期差。因为明摆着未来需求也就是个反弹，而不可能重归增长，开发商随便就能一年赚几百亿的时代过去了。能活下来的开发商里面，未来能持续发展的极小，大部分就是苟下来慢慢保交付和还债的命。
但在地产链上存在许多预期差较大的公司。
比方持有大量地产债和股票的保险公司、借了很多钱出去的银行、被拖欠了很多钱的供应商，等等。
其中大家比较熟悉的有银行和保司，这些都是估值很低、分红较高的大白马。估值水平低的主要原因就是市场认为有大量潜在坏账，未来可能需要计提。
一旦这个预期被打破，估值水平就能提升。
说句低情商的话就是：活下来的开发商未来一辈子要打工给银行和保司还债。
保险公司我一直有，银行则从今天起重新进入我的观察名单。
顺便说下我对楼市的看法。
目前政策都是融资端的，但地产行情要真见底还得消费端有人真金白银来买。国人买房是真信仰，前提是手中有钱、对未来有比较确定的预期。所以从需求端来看，得至少大家心理上觉得疫情疫情过去了，又回血赚到点钱以后才行。
从供给端看，去年还有不少城市在抢地，今年都很冷。从拿地到卖房通常需要一年左右的周期，这意味着目前市场上还有充足的新房供应，但到明年这时候可能就少了。
两者结合，明年2季度或者3季度一二线城市楼市可能见底。三四线情况太复杂了，我这分析不了。但如果一二线城市行情起来，总也会带动一些气氛吧。
地产以外，市场今天还有两条主线。
A股是医药，特别是和新冠疫苗和治疗相关的。刚结束的发布会上强调了要给60岁以上老人打疫苗，这意味着啥每个人有自己的解读。
（数据来源：富途证券）
港股则是中概互联。
一方面是昨天拼多多的财报逆天，在许多地方快递还不太通畅的前提下，比预期高了10%左右，遂把版块给带起来了。上图是拼多多从今年3月以来的走势，底部已经能涨了3倍左右，这可太逆天了。
另一方面平台经济本质来看都属于大消费，市场还是在押注明年中国经济复苏。
还有很多人问发布会到底什么意思？
开完后港股凸凸凸就往上涨，恒指+5.34%，总之是利好就对了。
不管怎样，市场最恐慌的时候肯定过去了。
......
文末聊个我很关心，近期网上争议也较多的问题，就是“无症状”到底是什么？到底是没事人一样，还是哪怕烧到40度只要没有肺炎就算？
我查了写资料，也参考了不少说法，以下未必完全正确，但不会有很大偏差。
答案是有两个标准。
每天我们在新闻中看到的那个新增多少多少的数据，用的是《新冠病毒肺炎防控方案（第九版）》标准，简单来说就是没事人一样才算。
当然什么叫做无症状有点模糊，比方说咳嗽几声、有一点鼻涕、或者低烧一会儿马上退烧等算不算很难判断。所以各地掌握的标准不完全一样，有些严格有些松一些，所以各地无症状比例差的有点大。但如果有高烧症状肯定不能算无症状。
但如果你需要进医院治疗，那遵循的则是《新冠病毒肺炎防控诊疗方案（第九版）》，分为轻型、普通型、重型三个标准，发烧但没有肺炎症状属于轻型。
简单来说，如果是无症状那你就根本进不了医院，如果是高烧那至少属于轻型，不属于无症状。
但是，由于大部分人分不清以上两个方案的区别，容易混淆无症状和轻型这两个概念。由此导致了鸡同鸭讲的争论...
发表于 2022-11-30 00:02
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