还是不愿来！

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大家好，我是温数。

温习数据知大概率赢面新事。

今天指数看着热闹，但赚钱效应实际一般。上涨下跌个股数量基本对半，成交额刚过万亿。

上证50在平安等保险带领下，涨幅靠前。

珍惜价不断下折的平安，Q1季报终于迎来转机。营收同比30.8%，归母净利+48.9%，NBV新业务价值同比+8.8%（同口径下为21.1%），代理人渠道转正。代理人渠道转正不容易呀，这可能意味着保费增速拐点的来临。

这份业绩确实不错。

叠加估值较低（昨天po的行业估值图，显示银地保是处于历史低位区间），今天大块头平安涨停了。

不过，最近保险行业有个新规，却并不利于业务开展。

监管要求寿险公司调整新开发产品的定价利率，控制利差损，要求新开发产品的定价利率从3.5%降到3%。

近期，银行降低存款利率，也就是揽储成本下降了，有利于扩大息差，扩大利润。（这是吸取美欧银行近期风险的经验，提前化解）

但保险降低利率，那就是产品的吸引力下降了。不利销售。

涨停虽好，不能贪杯。

TMT跟新能源赛道，同属于偏成长的，资金上，有更为明显的跷跷板的效应。

权重，则好一些，愿意去买大蓝筹的，TMT或者新能源在他眼里可能都差不多——不太想理。

今天TMT四大行业包揽了全部31个大类行业的跌幅前四。

传媒(含游戏）属于这波最强势的，在其他三个相继调整后，愣是多挺了2天。

TMT今天虽然跌的猛，但是年初至今涨幅是猛的，其中传媒为40.16%，比行业中位数的0.57%，多了近40%。

非常极致了。

虽然非常极致，但是昨天po的行业估值图，可以看到传媒的PE百分位还不是很高，属于中间水平。

毕竟熊了整整7年，研究员“转行”送外卖都送了好几年了。去年又极致的挤了一下估值。

虽然今天TMT依然大幅调整，但跷跷板的另一端，新能源表现只能算很一般。

昨天光伏etf暴涨近7%，昨晚光储发了一堆Q1业绩，业绩确实都不错。同比100%+、200%+的比比皆是。

但昨天提前博弈涨完，今天一票收绿。

即使TMT调整，也还是不愿来。

这种极致想改变，没那么快。

还是跟踪下光伏各细分的价格博弈情况，据pv infolink，

硅料，价格继续下降，降5%，目前18万/吨；

硅片，价格继续小幅松动，中小企业小幅让利。均价降1-2%；

电池片，价格持平。高效电池片vs低效，维持价差；

组件，价格持平。

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