乐观猫

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今天行情有一个细节很异常，就是内资...终于支棱起来了。

今日两市中位数+0.49%，上涨下跌的个股64开，场内人气有所回暖。但我注意到今日北上资金是净流出状态，-29亿，这让我有些意外，因为以往外资流出的交易日盘面都颇为凄惨，今天却有了一番新气象。

尤其是酿酒板块，数据显示内资主力净流入16亿，直接把众白酒的股价都抬了起来。不知道这是刮的什么风，一路都在抱头鼠窜的内资竟然也开始主动反攻了。我打开中证白酒的k线看了一眼，感觉这波日线反弹并没有解决问题，整体还属于被20日线压制的下降趋势。但确实离之前的支撑平台不远，就算后面向下也就是5-7%的空间。

今天另一个回大血的板块是汽车整车及零配件，也是靠内资机构给抬起来的，累计净流入13亿。诱因是周末公布的5月份销售数据有回暖，但说心里话昨晚我解读数据的时候没感觉很振奋人心，今天市场反应之激烈超预期了。

也许市场信心就是这样一点一点收拢起来的，3200关口磨了大半个月下不去，人心思涨，市场开始对利空麻木，对利好消息变得更敏感。多军虽然经常被嘲笑为扶不上墙的阿斗，但空军最近的表现也已是强弩之末，我觉得可以适当的乐观一点。

我说过多次对2023下半年的行情较为乐观，1是中国经济数据有回暖，2是美联储转入宽松周期，这两个事会在后面几个月兑现，然后就等着大盘冲上3500。退一万步，就算我的预期落空，眼下这个位置也没有太大的风险空间，跌到3000也死不了人，至于2500、2000那纯属杞人忧天。

我再说一个预感，a股可能再也不会跌破3000点了，理由是去年画过的那条长周期趋势线，已经涨到3000+了。

其实这根长期趋势线，和年k线里的ma20很相近，它是a股最后的遮羞布，因为只要在线上运行，就能勉强说a股的重心30年来一直在缓慢上升，给长线党一个熬下去的理由。万一这条线哪天被击穿，就是中国资本市场的屁沟子、大鸡儿都暴露在众人面前的尴尬时刻。

……

1、尉来汽车降价3万引关注，同时取消了免费换电服务。李斌解释说这是服务价值显性化，把选择权交给用户。哈哈，不就是今年市场扛不住才降价的嘛，他越是嘴硬死撑，公众就越有兴致上来扒拉一下。之前为了维护蔚来高端车定位的逼格，还说过降价是捅老用户刀子，现在企业面临竞争困境也顾不上那么多了。

蔚小理三家竞争目前看理想已经占据了明显上风，每个月出车量已经超过了蔚来和小鹏之和，并且维持了15%以上的毛利率，而蔚来和小鹏的情况则十分不妙，销量增长迟滞停止，毛利率下滑，留给他们自救的窗口正在快速收窄。

2、继四大行、股份制银行推进降息后，本周一多地城农商行也启动快速跟进存款降息。上周四那会我只说有苗头，现在已经十拿九稳，这个月的lpr肯定会降，估计5-10bp。但对于存量房贷来说，要享受到lpr下降的实惠还要等明年更新，不过不着急，因为后面6个月没准还会降低，假如房市回暖一直低于预期的话。

3、爱美客计划以2-4亿总额，不高于450元的价格回购股票。初看这个消息会觉得是利好，但实际上爱美客最近5个月累计跌了25%，今天收盘价是431元，离回购封顶价不到5%。这种回购公告还不如不发，等于变相暗示公司理想股价也就450，我要是股东看了心哇凉哇凉的。

4、网传某中国光伏企业负责人在德国下飞机后被带走。这事很容易让人联想到之前在加拿大被捕的孟晚舟，不过这次的事情未必是政治因素，目前有两个消息版本，1说是该企业涉及三角贸易，违反了德国法律，2说是签证不合法，要被遣返。至于被带走的人，都普遍提到江苏常州某光伏企业，不是上市公司。

5、媒体开始关注韩国楼市暴跌。其实这事几个月前就开始了，韩国出生率全球倒数第一，但房价却逆势上涨，原因是前几年全球都在降息，韩国国民疯狂上杠杆。它们那边流行一个全租模式，即租客一口气支付70%的房款，可以免费租2年，2年到期后房东把钱还给租客。

由于之前韩国利率不到1%，钱存银行也没啥收益，很多租客愿意这么干，房东拿到钱后就去买更多的房子。然后就是美元加息，韩国被迫跟着加息，再来就是韩国出口今年持续大跌，韩国民众收入下降，几个因素叠在一起房价就崩了。首尔部分地区房价已经下跌了30-40%，成交量腰斩都打不住。

小国寡民，扛风险能力是要差点。

……

今晚最后做个广告，复利年化接近3.48%的增额终身寿险你们了解下。

最近国有大行、股份制银行降息，大额存单普遍3%以下，3年期定存也就2.5%左右。相比之下一些年复利接近3.5%的理财向保险产品就开始凸显性价比。

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