五一前我就听说杭州有可能取消限购，但今天上午政策下来，才发现超预期，概括下来有三点。
1、取消限购。
2、买房送户口。
3、全国人民都可以在杭州每个区买两套，两套都能享受首套房的首付和利率政策。
第1条预期中，2和3超预期。利率政策应该都懂就不多讨论了，这里简单算下杭州户口值多少钱。
杭州户口比较好拿，但这是针对正儿八经读过大学的人，而截止目前我国只有5%的人读过本科，还有10%左右的人有专科文凭，剩下85%的人拿户口不那么容易。
杭州户口在考大学这件事上没啥优势，但在医疗和社会服务上有一定含金量。举例来说，我爸妈现在每天有10元的老人用餐补贴，在全市的老年食堂或者指定的快餐店吃饭都能享受，打包带走也可以。算下来就是每人每月可以享受300元补贴，全年3600元，当然也不可能天天去，打个折算每年2000元吧。
再比方说，老人免费乘坐公交和地铁，每月算100元没问题吧。
各种福利加在一起，老人多些，年轻人少些，但平均看5000元/年应该是有的，按照3%贴现率计算，户口价值约15万左右。
当然咯，政策无法改变趋势，所以我也不觉得房价这就一定见底了。但是至少转向的意味是比较明显的，鼓励的意味很明显，那肯定比没有强很多。
杭州这条政策一出，除一线以外，其他城市真的没必要绷着了，作业抄起来就行了。
然后我再来给你们说说今天为何大涨。
经济的三驾马车是基建（房产）、消费、出口，所谓经济复苏就是这哥仨都能好起来。
今天大蓝筹中远海控几乎涨停，原因是年后各条航线大涨，一开始是美线涨，后面是欧线涨，最近据说连亚洲内部的航线也涨了。我认识些做外贸的哥们，目前情况就是航线价格一周能涨两次。
这里面有胡赛武装封锁红海的影响，但更重要的是全球经济复苏，北美、欧洲甚至许多亚洲国家，都开始补库存，所以我们的出口肯定已经复苏了。
海控并不是只有今天涨，而是从前年开始已经涨了两年左右，从逻辑上讲就是出口复苏的逻辑已经走了两年，只是一直到今天，很多后知后觉的资金才如梦初醒。
消费有没有复苏一直有争议，以五一出游为例，人均消费金额高于去年却低于19年，那你说是复苏还是没复苏呢？
但是我想提醒一句，19年是大牛市，1-4月大盘月线四连阳，上证指数从2400点涨到3200点，涨幅30%。在这种情况下，大家五一出门当然舍得花钱了，买房、买车也都是一句话的事。
所以不是因为大家消费了才有牛市，而是因为有牛市大家才会去消费。我把话放在这里，我们目前在消费上遇到的所有问题，只要上证指数涨到4000点就都能超预期解决。
我国目前大约有1亿股民，还有不少基民，背后是上亿个家庭，基本对应我国最有消费能力的一批人。我国消费起不来的核心原因之一就是这些人没有赚到钱，还一直在亏血。
所以呢，你认为大盘会上4000点么？
最后是地产，焦点就是今年或者最晚明年能不能见底。我是比较乐观的，观点也说了很多次，但我说了不算，还得有给力的政策。
之前虽然也有很多政策，但从给力和超预期来说，杭州算是一个信号。
现在的楼市，其实并不是要大家相信会涨了，而是要大部分人相信熊市会结束。因为购房需求客观存在，但很多人就是担心未来持续跌才不敢下场。
只要大家相信现在买也亏不了多少，而且未来大概率还会涨回来，那交易就会恢复正常，甚至还会吸引一批人来左侧抄底。
今天全天成交了9000亿，外资流入80亿，中位数涨幅1.15%。
概括起来就是外资真的相信我们要复苏了，但内资还不信，所以只能形成局部行情。
刚写到这里，西安官宣全面取消住房限购措施。
我还是那个观点，虽然这不等于说楼市要涨了，但大概率能让股市涨一波。
股市涨了，大家就会去消费，也有人会去买房。
所以最终连楼市的问题也会解决掉。
当然这是一个很长的循环，可能需要几个月，可能需要几年，也可能最终循环不起来。
我命由天不由我，所以反正我就押这一注了。
发表于 2024-5-10 00:47
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