午睡醒来，突然发现央妈连放三幅王炸。
1、首套房首付降到15%，二套房降到25%。
2、下调套公积金贷款利率0.25%。这个目前还不清楚存量会不会跟着调，据说是可以。
3、取消首套和二套房按揭利率下限。
降公积金利率，主要是针对刚需，也就是第一次买房或者置换的人群；降商贷利率，主要是针对改善需求；而三条政策加起来，主要是针对投资需求。
举例来说，目前有些地方的租售比已经超过3.5%甚至4%了，那么你用25%的首付买下来，很可能房租就能覆盖按揭利息；长期看利率还会下行，那就更划算了。
投资和炒是不一样的，投资是长期持有等待现金流回报，炒作是今天买了过几天卖出去。长期持有吃房租这种行为，明显是投资而不是炒作。
这个组合拳肯定是大招，可我也不觉得立马能让房价反弹，因为信心恢复还需要时间，另外有些地方的房价在我看来还是偏贵，标志就是租售比还低于2%（此处不包含豪宅，因为豪宅的价值不是以租售比体现的）。
不过这肯定有助于提早结束这波地产超级大熊市，某些房价已经跌到位、租售比可以、经济发展又还不错的城市，成交量可能会率先反弹。
我一直的观点就是，房价涨跌问题不大，关键是你要让人相信这个房价是有底的，这样就会有人左侧抄底、主动买套。
今天应该就是整个楼市的政策底，至于市场底什么时候出来，其实没那么重要，因为迟早都会来了。
拍脑袋提供两个市场底可能到来的节点。
1、美联储正式降息，我们也跟进，这意味着房产作为一种资产具有了更大的投资价值。
2、经济复苏、人均收入提升、高薪岗位增多，这意味着买房和租房的支付能力都增强。总之只要我们人均GDP达到1.5万甚至2万美元，无论什么问题都会迎刃而解。
从投资角度看，直觉就是地产链的胜率和赔率都提升了。考虑到A村5000个票至少一半都能和地产扯上关系，所以对股市也是个巨大的利好。
总之，这是个史诗级的利好，虽然不一定马上会体现在股市和楼市上，但迟早会体现出来的。
......
1、京东Q1营收+7%，净利润+17%。这个财报和阿里对照着看很有意思，因为阿里的GMV增长差不多也是7%左右；京东自营为主，阿里第三方为主，所以京东的营收和阿里的GMV基本上是一回事，两者增幅也差不多。至于利润，目前其实不太重要，因为这种巨佬业务庞杂，可调节的余地太大了。
以上说明，阿里和京东在应对抖音和多多挑战方面，表现出来的水平差不多，至少保住自己的基本盘问题不太大，未来应该是长期的拉锯战过程。
2、百度Q1营收315亿，同比+1%；利润70.11亿，同比+22%。这个财报看起来不错，但其实不太行，因为营收几乎无增长。贼鸡儿搞笑的是，百度也有个大规模的回购计划，去年一共用掉了2亿多美元，大约相当于大鹅1.5天的回购额。本mini股东表示，这他喵的也太鸡儿抠门了...
3、爱奇艺Q1营收-5%，但净利润+6%，并不再公布会员数看起来这个数据不太好，运营利润率达到14%创历史新高。市场最终认可了这份财报，大涨12cm。
爱奇艺最牛叉的地方是持续制造爆款的能力。比如我前几天推荐过的《我的阿勒泰》，其实是个很小众的选题，但制作和宣发水平一流，强行做成了爆款。我有个判断你们可以喷，就是以国剧目前呈现出来的水准，如果允许随便拍，一定可以吊打美剧、韩剧之类。
4、马可波罗暂缓IPO，村里做事这回还是靠谱的，必须表扬下。这货就是个烧瓷砖的，上市前突击分红，留着一大堆债务指望我们韭菜帮他还，脸都不要了。
反正利好很多，可是场子表现整体很弱，中位数涨幅才0.96%。
但没关系，三年大熊市都熬过来了，还在乎多熬几天么？
发表于 2024-5-20 08:52
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