和你们瞎聊几句。
昨天写了我看好视频号这个赛道，但自己不打算杀进去。很多人留言来问多赚钱不香么？
这里先定义一个词叫做“有效时间”，就是一天中你能真正用来工作、学习、娱乐、家务等的时间。无效时间则是你用来睡觉、休息、养病，或者其他精力不济糊里糊涂混过去的时间。比方说一边打盹一边刷视频，就属于无效时间。
有效时间会在20-25岁达到顶点，通宵后吃个早饭照样可以去工作学习，身体特别棒的连熬两三个通宵都行，偶尔生病睡一觉就满血复活。平均来说，每天的有效时间可以达到15小时以上。
35岁后会明显下滑，标志就是不能熬通宵了，偶尔熬一次可能要五六天才能缓过来，休息、养病所花时间大大增长。有效时间大约下降到12小时左右。
40多岁以后特点是专注力下降，可能连续工作两三小时以后就需要休息，否则工作效率就会很低。有效时间下降到10小时以下。
不光是工作，玩也一样。年轻时候在游戏里连续奋战72小时属于标配，40岁以后玩两三个小时就会觉得累。
以上只是大致分析，个体差异当然很大，比方说我也见过70多岁照样能一天工作15小时的妖人。但对大部分人来说，精力必然会随着年龄逐渐衰退。
我国职场都喜欢找35岁以下的，本质是需要员工有更长的待机时间。国外不太在乎员工年龄，主要原因是那边工作时间短、摸鱼时间长，一天待机5小时足矣。
对应以上规律的最佳资产配置模式就是，35岁以前应该不断上杠杆、进行新的尝试，40岁以后应该去杠杆，不断做减法，只做自己最擅长的事。
就和股票一样，如果必须要减仓的话，那自然只能留自己最有把握和擅长的。我目前的计划是会逐渐把别的事都砍掉，最后只剩下写投资和写公众号两件，多点时间用来做自己喜欢的事。不排除偶尔玩票几次直播，但不会成为常态。
当然咯，如果未来真变成所有人都不愿意看文字、只愿意看视频，那我也只能被迫调仓。
对了，这几天芯片股都表现不错，全球先行指标费城半导体指数也大涨；就A股而言，机构重仓都开始起飞，芯片属于少数还在尘埃里趴着的。很多人在后台也在问这事，也顺手聊下。
上图是历史相对比较悠久的芯片产业指数，从2013年开始就有数据，图中蓝线就是芯片行业的整体PE走势。当前整体估值水平为39.78PE，仅高于历史上18.06%的时期。
单纯从估值看，芯片板块已经进入击球区。不利因素是整个电子消费产业链还在下行周期、美国又在搞事，有利因素是我国大力推动芯片产业发展，肉眼可见的后果就是走势猫一天狗一天。
全球走复苏逻辑的话大约明年下半年消费电子能见底，中间大约还有一年左右的底部。总之这个位置性急的可以开始定投，稳健的可以保持观察。
芯片这种高科技普通人也搞不懂哪家强，著名的某经理组合经常也跑不过ETF。个人就准备无脑跟芯片ETF（代码159995），场外联接C(008888)，对标的是国证芯片指数，反正诸位能想到的芯片大佬和新秀都在池子里面。
......
1、深圳就生育补贴制度公开征求意见，一胎7500元、二胎1.1万、三胎1.9万。这个方案的亮点是一胎也补，但个人感觉金额上还有点保守，不太符合深圳豪横的基本面。不少二三线城市的方案是二胎开始补贴每月500，拿三年，相当于总额1.8万左右。深圳总该比这些城市再高些吧。
2、杭州市与阿里巴巴签订全面深化战略合作协议。协议里面写啥不重要，关键还是这个态度，所以近期阿里走势在中概巨佬里算是比较强的。阿里其实有电商和云计算两个大平台，电商在京东、拼多多、美团、抖音等围攻下份额能保住就不错，关键还是看云计算未来的发展。
3、12月新增社融1.3万亿，M2增速11.8%，基本在预期中。但不管怎样，当M2超过8%的时候，股市和楼市的表现都会不错。
4、煤炭股大涨，a股煤炭指数涨6%左右。原因可能有二：一是近期原油反弹，带动了能源股估值；二是煤炭也算是机构抱团比较多的板块，近期白酒、医药、金融等机构股都大涨，轮也该轮到煤炭了。
5、保险股大涨，平安+3%，太保+3.7%。保险公司的负债端（保费收入）虽然没有太大起色，但资产端近期改善很多，比方说持有的股票、地产债等都大涨，估计财报会好看很多。以平安为例，是汇丰银行的第一大股东，汇丰股价已经快回到高点了，那平安的估值自然也应该相应提升。
大盘今日高开低走坑爹。
从本质来看依然是成交不足，全天还不到7500亿，涨上去就有人砸盘。港股好一些，因为有中概巨佬的实质性利好支撑，但下午也几乎被砸绿。
但就像昨天分析的那样，标准的冬歇期行情，震荡而已，无需多虑。
发表于 2023-1-11 23:56
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