更新下硅谷银行这个瓜的最新进展。
本来公司大概缺18亿美元左右的现金，但消息传出去以后雪片般飞来420亿美元的提款要求——传说中的挤兑。公司看傻了，抢发完年终奖后宣布破产，由美国联邦存款保险公司（FDIC）接管。
昨天FDIC宣布，下周25万美元以下存款兑付，25万以上的先兑付50%本金，剩下的再看情况陆续兑付。
最新还有些没得到验证的说法，红杉等大佬等在带头谈八成以上的本金兑付比例，条件则是短期内不抽贷、不大额提现。
截至目前，有两家港股上市公司证实在硅谷银行有存款，但数额都不太大，而且下周可能拿回来一半。美团则表示在硅谷银行没有存款，至于王兴个人有没有和公司无关（后面半句是我补上滴）。
上市公司财报里都要写明白自己钱存在哪里，顺手查了下美团的，是招行北京分行。所以网上那些段子其实并不太难证伪...
从目前看，硅谷银行的资产还略多于负债（主要是存款）。如果在挤兑情况下就必须打骨折变卖资产，这样就会产生真正的缺口；但宣布破产后就可以逐步兑付，资产打折小，大部分本金应该可以回来。
光就这件事来说可能影响有限，但重点是如果美联储继续加息的话，类似的雷大概率还会连环炸。
所以目前市场已经把美联储下次加息50个基点的可能性从70%下调到30%，并认为年底美联储会第一次降息25个基点。
但谁能保证美联储一定听话呢，万一人真实想法就是加崩一批再说呢？
所以后面几个月还是得谨慎些，要到美联储官宣停止加息才能松口气。
对了，最近不少人在留言里提出疑问：港股不提了，A股下跌和美股关系到底多大？
正好中信建投最近画了个图，分别对比了创业板指和纳指、沪深300和标普500的走势关系。在2019年前两者关系不大，但2019年之后几乎同步，特别是创指和纳指几乎是双胞胎的关系。
我仔细思考了下，主要原因可能两条。
一是目前外资对a股的影响不小，所以外资手里有没有钱会同时影响到两边市场。
二是从全球产业结构来讲中美两国是最像的，比方说新能源车、医药、互联网、人工智能、芯片等，在大国里面是唯二新产业占主导的国家。所以两国受产业周期的影响差不多，比方说新能源车特别火的时候纳指和创指就会一起涨，反过来就一起跌。
而在以前我国的产业结构明显和美国不一样，也没有开通陆股通，所以两者相关性就比较小。
......
1、2月社融数据公布，新增贷款、社融均创历史同期新高，结构也不错，中长短期、企业和个人都增长了。总体看这些数据都不错，肯定算是利好。如果在正常市场环境下能拉一波，但目前市场情绪你们也懂的，有没有反应不好说。
2、中移动、中电信都公告打算将分红率提高到70%，有条件的国企要加大分红实锤了。明天涨不涨没法说，但长期看肯定属于提升估值的重要做法。
3、人保公告，去年利润预计为238-249亿，同比+10-15%。
4、天合光能一季度利润预增139-231%。业绩亮瞎眼，但光伏现在已经获得了大蓝筹估值模式，业绩越好越砸盘。
5、珀莱雅1-2月业绩同比+33%。不到一季度就先出一个公告，护盘之心日月可鉴。
虽然有硅谷银行这个雷在，周五晚美股大跌，但周末a50和中概都是涨的。所以明天谨慎乐观吧...
发表于 2023-3-12 22:56
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